ＤＣプランナー・ＤＣアドバイザーの資格｜できる社労士・社会保険労務士

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民間資格

ＤＣプランナー・ＤＣアドバイザー

「ＤＣ」とは、確定拠出年金プラン（＝Ｄｅｆｉｎｅｄ　Ｃｏｎｔｒｉｂｕｔｉｏｎ　Ｐｌａｎ）のことです。確定拠出年金とは、将来受け取る年金の運用方法を加入者が自由に指示する年金制度で、運用結果は株式、公社債、保険といった金融商品や運用のタイミングによって異なり、年金額は増減します。ＤＣプランナー・ＤＣアドバイザーは、退職金や年金制度全般に関する情報提供や、投資教育、賃金規定などを含めた賃金制度全体のコンサルティングなどを行います。個人には確定拠出年金制度の具体的な活用法や投資方法などを、企業には制度の導入･実施にあたってのアドバイスを行います。

ＤＣプランナーとは、日本商工会議所と金融財政事情研究会の共催による認定試験に合格し、日本商工会議所に登録すると与えられる民間の認定資格です。ＤＣプランナー認定試験は、１級と２級に分かれています。２級試験では、金利制度全般および金融商品、投資に関する一般的な知識が問われ、１級試験では年金制度全般と金融商品、投資教育などに関する専門的な知識が問われます。合格者のうち希望者を、日本商工会議所がＤＣプランナーとして認定します。

ＤＣアドバイザーは、確定拠出型年金・教育普及協会（ＤＣ協会）が認定する民間資格です。確定拠出年金をはじめとする公的・私的年金全般、人事労務・賃金についての基本知識を持ち、企業に適切なアドバイスを行うことができる人を認定します。試験は（１）労務・賃金及び企業年金導入、確定拠出年金制度（２）社会保険・私的年金の周辺知識、リタイアメントプラン、（３）資産運用情報、確定拠出年金と投資教育の３分野に分かれています。全分野合格すると、認定を受けることができます。

有資格者は、金融機関、一般企業の人事・総務・福利厚生担当などで活躍できます。年金制度全般にわたる正しい知識を普及・啓発する役割を担うとともに、新しい年金制度を適切に運営・管理する実務家として、法令を遵守し、加入者保護の観点から説明責任や受託者責任を果たすといった役割が期待されています。また、金融関係者以外でも、自分の年金・資産を効率的に運用したいと考えている人にとって有意義な資格です。